Разложили по полочкам
В Чехии коррупция развита так же, как и в России. Поэтому многие схемы похожи.
Люди, которым нужно отмыть деньги, обращаются к так называемым информационным агентам. Это очень умные юристы, которые разрабатывают схему вывода денег от и до. Они создают многочисленные счета, миновав которые, сумма попадает на нужный.
Чтобы купить оффшорную компанию, необходимы как минимум 1000 долларов и 5 кликов мышью. Срок – примерно 3 дня.
Создание более сложной схемы стоит дороже.
У информационных агентов можно купить готовую липовую компания, которая на их терминологии называется «полочной». Такие компании созданы заблаговременно и в большом количестве. Они «лежат на полке» и зреют до нужного времени, пока не понадобятся конкретному лицу. Таким образом, за 3 дня вы сможете «создать» компанию, которой на самом деле уже 10 лет, и она считается добросовестным партнёром на рынке.
Главный маркер оффшора – анонимизация реальных владельцев бизнеса.
По индексу детальности информации о владельцах компаний Чехия занимает 5 место, Канада – одно из последних мест.
В Белизе, которая находится в Центральной Африке, реестр юридических лиц вообще отсутствует.
Как правило, путь увода денег никогда не повторяется. Но подозрительные схемы можно нащупать через паттерны. Паттерн – это повторяющиеся элементы рисунка, переложенные много раз. Например, на ткани или обоях. Они же встречаются и в финансовых операциях по уводу денег: капиталы ходят через разные фирмы, однако схема их маршрута примерно одинаковая.
Белые кони
Информационные агенты работают через подставных лиц – proxy. Это такие прокладки между владельцем и фирмой. На чешском языке такого человека называют «белый конь», на испанском – «заимствующий имя» или «носитель головы».
Proxy – это тот, кто даёт вам в долг свою юридическую идентичность.
Существует два вида подставных лиц.
Первые не знают о том, что являются proxy-агентами. Информация о них украдена и недобросовестно использована. Такие истории часто происходят в Румынии, Молдове и Украине.
В украинских местных газетах было объявление, что требуются женщины пожилого возраста для работы домохозяйками в Румынии. Они подписывали документ без перевода на свой язык – якобы как бумагу для оформления разрешения на работу.
Однако на самом деле они давали согласие на использование своего имени десятками компаний. Они становились директорами этих компаний, отвечая за отмывание колоссальных сумм и ничего не подозревая об этом.
Когда в рамках расследования мы обзванивали информационных агентов под видом покупателя и узнавали расценки, один из них признался, что даже его личные данные использованы для создания липовых компаний без его ведома.
На Сейшелах и Багамах для регистрации компании вообще достаточно копии паспорта. Вот почему паспортные данные нельзя хранить в открытом доступе и даже в личной Интернет-переписке. Если ваше имя окажется в списке директоров сотен компаний, которые нарушают закон, вас могут привлечь к ответственности.
Оружие, недвижимость и русские коррупционеры
Другой вид подставных лиц – это посредники профессиональные. Им платят за то, что они дают свои данные в долг.
К примеру, на имя Брэнды Патрисии Кокседж с острова Мэн записано 800 компаний. Раньше их было около 2 тысяч. Надо понимать, что компании должны сдавать как минимум ежегодные отчёты. А это значит, что Брэнда Патрисия Кокседж минимум трижды в день подписывала различные документы, и это являлось её заработком.
На российском рынке есть две фамилии, по которым сейчас работают журналисты-хакеры: Calderbank и Hester. Мы пытаемся выявить схему вывода денег из российского бюджета через лондонский рынок недвижимости. Эти две фамилии являются ключевыми в большинстве примеров. Они задействованы в огромном количестве схем, связанных с российскими политиками и коррупционерами. Они оформлены как директора и секретари целого ряда фирм в Лондоне.
Нам также известны имена основных информационных агентов, которые являются или являлись работодателями таких профессиональных посредников-proxy.
К примеру, господин Тэйлор из новой Зеландии. Няня его детей записана директором компании, которая занималась ввозом оружия в Северную Корею.
Господин Киш уже отбыл срок и даже написал книгу, как отмывать деньги.
Гражданин Чехии господин Вотава также получил тюремный срок. Он заявил в суде, что работал на секретные службы.
Наконец, господин Брахатор из Лихтенштейна имел компанию в Панаме и работал с золотыми активами по всему миру.
Мы знаем, что такие люди до сих пор проводят тренинги для потенциальных клиентов. Там они объясняют, как работает схема. Цена такого тренинга – 1000 долл. И бонус в виде 20-минутной личной консультации, которая поможет подобрать оптимальную схему для каждого из участников.
Самые коррумпированные институты
Последний и важный элемент для отмывания денег – это банки.
Некоторым кажется, что банки работают честно, потому что это серьёзные организации, которые в том числе проходят через постоянные проверки.
Однако по результатам нашего расследования банки оказались самыми коррумпированными институтами. В «панамских документах» мы нашли переписку между сотрудниками одной из компаний, которые комментировали «гибкость банков» и отсутствие процедур по контролю за преступными деньгами.
Оказалось, что один из чешских банков даже не запрашивал подтверждения информации о личности, на чей счёт перевёл 20 млн долл.
Кстати, по статистике Всемирного банка, в оффшоры уходит около 1,1 трлн долл. в год. Из них порядка 10% теряется владельцами на процедуре отмыва.
Записал Евгений Малышев, Прага, 11 апреля 2016 г.
При поддержке «Фонда расследовательской журналистики 19/29».
